Travailler dans la finance : que fait l'analyste financier ? Fiche métier

L'analyste financier est l'expert qui aide les entreprises et sociétés à prendre des décisions en matière d'investissements : il exécute des analyses financières et évalue les données de type économique et statistique afin de prévoir l'évolution des marchés financiers et de formuler des recommandations financières adéquates.

Que fait un analyste financier ?

Au niveau opérationnel, l'analyste financier exerce des activités de reclassement du bilan des entreprises afin d'établir leur rentabilité et leurs perspectives économiques. Il analyse les valeurs mobilières, actions, obligations et autres titres, effectue des analyses SWOT, analyses de marché, évaluations des éventuelles opportunités d'investissement. L'analyse financière est un processus d'évaluation complexe et sophistiqué, qui permet de fournir des recommandations quant aux actions à entreprendre : par exemple acheter ou vendre les actions d'une certaine société. L'analyse financier aide les entreprises à rédiger les mémorandum d'investissement et les business plan afin de planifier les activités financières, et il rende compte directement au manager de référence.

Dans l'exercice de ses fonctions, il communique régulièrement avec les opérateurs boursiers, les instituts bancaires et toutes les fonctions des services financiers et administratifs des entreprises.

L'analyste financier est principalement employé dans les sociétés de conseil financier, les banques, les compagnies d'assurance, dans les sociétés de médiation mobilière, les sociétés de gestion de l'épargne, les banques d'affaires et les fonds d'investissements, les fonds de retraite et les gouvernements, ou directement dans le département finance des grandes entreprises (finance d'entreprise). Il peut également travailler comme analyste financier indépendant et être conseiller freelance.

S'il travaille pour une entreprise (par exemple les sociétés cotées en bourse), les activités de l'analyste financier comprennent la vérification et le contrôle de la situation patrimoniale et financière, l'utilisation des liquidités, l'allocation d'actifs et le financement par capitaux propres, débit et dérivés. L'analyste financier établit la structure optimale du capital et formule un jugement sur la valeur de la société projetée dans le futur (prévision). En partant de l'étude des informations sur le bilan de l'entreprise et sur ses valeurs mobilières, l'analyste fournit des indications utiles à la direction et aux investisseurs pour la planification des activités financières d'entreprise. Il prépare des rapports sur les opérations d'investissement, aide le management lors du processus de récolte de capital de risque des investisseurs et suit l'exécution des opérations.

Les analystes financiers ont également un rôle fondamental dans les processus de cotation en bourse, à l'occasion des opérations du PAPE (premier appel public à l'épargne), et ils sont chargés de formuler les recommandations quant à la possibilité de racheter une autre entreprise ou de fusionner (Mergers & Acquisitions).

Dans les organisations telles que les banques, les assurances, agences gouvernementales ou organismes de prévoyance, les analystes s'occupent de : suivre le marché des titres et des actions au niveau national et international, étudier les modèles financiers afin de prévoir les futures conditions macro-économiques et micro-économiques, estimer et évaluer les facteurs de risque dans les investissements financiers.

Parmi les tâches de l'analyste financier qui travaille comme conseiller figurent les suivantes : donner à sa clientèle les conseils pour atteindre les objectifs de type financier voulus, surveiller les performances des sociétés du portefeuille, définir les risques et les retours financiers possibles sur les investissements, évaluer les titres des différentes sociétés nationales et internationales afin d'identifier les meilleures possibilités d'investissement, recommander les actions à acheter ou vendre. Il aide également ses clients dans les transactions complexes telles que les M&A ou financial restructuring.

L'analyste financier possède un niveau d'autonomie et de responsabilité très élevé : son activité d'analyse financière et de prévision de l'évolution des cotations en bourse est stratégique pour les bons résultats des investissements.

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Les activités suivantes font partie du travail de l'analyse financier :

• Analyser la situation financière en recueillant et surveillant les données et informations
• Créer des modèles financiers afin d'aider à la prise de décisions financières et aux investissements
• Effectuer des analyses et reclassements de bilan
• Identifier les impacts financiers des différentes variables des entreprises
• Fournir son aide à la préparation des business plan, budget d'exercice et plans financiers
• Stimuler, évaluer et mettre en œuvre les opérations financières
• Effectuer le screening des titres et évaluations du portefeuille
• Faire l'analyse de marché
• Identifier les possibilités d'investissement
• Étudier des modèles financiers pour l'évaluation des investissements
• Préparer des présentations pour les investisseurs nationaux et internationaux, les banques, les fonds
• Suivre le portefeuille d'investissements et prédisposer les rapports de performances
• Rédiger des rapports financiers détaillés
• Veiller aux relations avec les principaux interlocuteurs du monde de la finance

Il est responsable de s'assurer que les opérations financières sont conformes à toutes les exigences légales et de conformité d'entreprise.

Un analyste financier possède généralement une maîtrise dans le domaine économique, éventuellement avec une spécialisation en analyse financière, finance d'entreprise ou business administration. La formation spécifique de niveau universitaire en économie d'entreprise, macro-économie, micro-économie, statistiques et droit permet de disposer de toutes les compétences pour lire et interpréter les bilans, planifier les investissements en bourse, suivre l'évolution des marchés financiers, gérer les opérations financières.

Il est fondamental pour devenir analyste financier d'avoir des connaissances en informatique, par exemple de savoir utiliser les programmes pour feuilles de calcul tels qu'Excel et d'autres logiciels qui permettent de rédiger des rapports, élaborer des statistiques, business plan et documents financiers, notamment en considération de l'importance croissante de la FinTech (technofinance ou technologie financière).

Le profil est complété par l'expérience acquise dans l'analyse financière, la planification et le contrôle, budgeting, révision ou corporate finance, dans des sociétés de conseil ou dans le service finance et contrôle d'une entreprise.

Dans un secteur très compétitif comme l'est celui de la finance, la possession d'un MBA en finance est considérée de manière très positive, mais elle peut presque constituer une exigence pour atteindre des postes plus prestigieux.

Le marché des opérateurs financiers est un domaine très complexe, réglementé par des normes très précises : il est donc important que l'analyste financier connaisse et soit toujours à la page quant aux normes nationales et internationales qui réglementent la finance, le secteur bancaire et les opérations de bourse, et qu'il veille à leur application.

Les compétences et qualités requises à un analyste financier sont les suivantes :

• Connaissance des principaux instruments et logiciels d'analyse financière
• Connaissance des principes comptables nationaux et étrangers (IFRS, GAAP...)
• Capacités d'analyse et d'élaboration de données complexes
• Précision
• Autonomie organisationnelle
• Bonnes capacités en communication et relations

La carrière d'un analyste financier commence généralement par un poste d'analyste financier junior, aux côtés de personnel plus expérimenté. Après quelques années d'expérience, il est possible d'accéder à des rôles de plus grande responsabilité et de devenir analyste financier senior – et pourquoi pas de se spécialiser dans un secteur ou un marché précis : par exemple comme M&A Analyst ou analyste des titres dans le secteur technologique, les titres souverains, commodities, marchés émergents.

Pour les plus motivés et efficaces, les grands organismes structurés ouvrent la voie de la carrière managériale dans le monde de la finance, par exemple comme superviseur d'un groupe d'analystes financiers, comme portfolio manager dans des banques d'investissement ou comme fund manager – jusqu'à arriver aux postes les plus élevés tels que le Chief Financial Officer (CFO), le responsable de toutes les activités financières d'une société.

Une autre option intéressante pour un analyste financier est celle du travail indépendant et du conseil financier, qui assure indépendance et excellente rémunération.

Devenir analyste financier est une option de carrière intéressante pour les passionnés de finance et d'investissements. Il s'agit d'un métier extrêmement spécialisé, bien payé et à responsabilité : grâce à ses compétences, l'analyste financier contribue largement au succès économique de la société pour laquelle il travaille ou à laquelle il propose ses conseils, car il indique les possibilités d'investissements les plus rentables.

En général, le secteur de la finance offre des possibilités de carrière réelles pour ceux qui font preuve de préparation et de volonté d'exceller.

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