Ingénieur patrimonial H/F

Description du poste

Présent dans plus de 50 pays, avec 49 millions de clients et 150.000 collaborateurs, le Groupe Crédit Agricole se place parmi les tous premiers acteurs bancaires en Europe. Il est le leader de la banque universelle de proximité en France.

La Caisse Régionale Centre Loire est présente sur trois départements (Cher, Loiret et Nièvre).

Dans le cadre du projet de coopération Banque Privée CARCENTRE au sein d'une Cellule d'expertise patrimoniale commune aux 4 Caisses Régionales de Touraine Poitou, Centre Ouest, Centre Loire et Val de France, nous recrutons un Ingénieur Patrimonial.

Rattaché au directeur Grands Investisseurs Privés, il travaille en collaboration avec deux autres Ingénieurs patrimoniaux en proposant des montages juridiques, fiscaux et financiers visant à optimiser la gestion patrimoniale des clients.

Principales missions :

• Intervenir sur demande des CR et en Pro- activité en concertation avec elles sur les situations patrimoniales complexes :
• Transmission (détection de la transmission, optimisation patrimoniale en vue d'une transmission future, mise en œuvre de la transmission, intégration des facteurs humains),
• Enjeux de d'organisation patrimoniale sur des patrimoines financiers importants,
• Situations juridiques et fiscales complexes (structures holding patrimoniales, multiplicité des personnes morales, spécificités du droit agricole, patrimoine immobilier conséquent, précessions ou cessions d'entreprise, etc.),
• Complexité d'organisation familiale,
• Développer les ventes et le PNB sur les clients patrimoniaux et agri des 4 CR,
• Livrer au client un conseil à forte valeur ajoutée financière, juridique et commerciale :
• Apporter les recommandations sur les montages juridiques et fiscaux,
• Apporter les recommandations sur la structuration du patrimoine,
• Proposer les solutions bancaires jusqu'aux produits en intégrant les alternatives de propositions,
• Suivre les dossiers durant les transactions jusqu'aux conseils en allocation d'actif,
• Développer ses compétences financières, juridiques et fiscales e particulier sur les domaines de l'Entreprise et/ou de l'Agriculture,
• Animer des réunions clients et partenaires des CR,
• Assurer la veille juridique et fiscale dans le domaine de la gestion patrimoniale et la faire partager aux collaborateurs des filières patrimoniales des CR de Carcentre,
• Contribuer au développement des compétences de ses collègues en partageant son savoir-faire technique et commercial, et assurer un appui aux autres métiers. Cette responsabilité sera exercée au travers de réunions régulières avec les collaborateurs des Caisses de CARCENTRE dans le cadre de formation en physique ou en Visio.

Description du profil

Profil :

• Formation supérieure juridique et financière, AUREP ingénierie patrimoniale souhaité,
• Expérience significative dans les domaines des particuliers et des entreprises,
• Qualités pédagogiques,
• Autonomie, rigueur,
• Capacité à travailler en équipe et à mobiliser les personnes sur un intérêt commun,
• Aisance dans la Négociation.