Conseiller en banque privée F/H - Opéra - réf. k59864103
Qui sommes-nous ? LA banque SANS distance !
La BRED Banque Populaire est une banque coopérative et régionale détenue par ses sociétaires et ancrée sur ses territoires en Ile-de-France, en Normandie, en Outre-Mer et à l'International.
Elle poursuit son développement avec un PNB en croissance grâce à ses 6300 salariés qui accompagnent 1,3 million de clients, en s'appuyant sur des valeurs fortes : proximité, solidarité et entreprenariat.
La BRED affirme sa volonté d'être une banque responsable et engagée en plaçant la Responsabilité Sociétale des Entreprises (RSE) au cœur de sa stratégie. Elle a obtenu le Label égalité AFNOR et un « Sustainability Rating » A1 par Moody's ESG Solutions.
Rejoindre la BRED, c'est intégrer le Groupe BPCE, 2ème Groupe Bancaire Français, sponsor premium des JO Paris 2024.
Et Vous, si vous rejoignez la Bred ?
Que vous soyez expert ou manager, vous intégrez une banque à taille humaine qui accorde une place importante à la polyvalence, la responsabilisation et la prise d'initiative de ses collaborateurs.
Les perspectives d'évolution sont nombreuses au sein de la BRED : plus de 600 collaborateurs bénéficient chaque année d'une mobilité au sein nos différentes filières métier en métropole, en outre-mer et à l'international.
Poste et missions- Missions principales :
Le conseiller patrimonial développe et gère, par conquête et fidélisation, un portefeuille de clientèle haut de gamme dont la situation financière est éligible à une gestion en cercle patrimonial : particuliers, professions libérales, entrepreneurs individuels ; dans le respect des procédures et de la maitrise des risques.
Il accompagne ses clients dans la réalisation de leur projet tout au long de leur vie, clients en faisant de la proximité et de la satisfaction client ses priorités.
Il identifie les besoins, conseille les clients et commercialise, dans le cadre d'une approche patrimoniale globale, l'ensemble des produits et services de la gamme adaptés aux besoins des clients.
Il gère la relation client en utilisant les modes de communication souhaités par ces derniers et initie les contacts et saisit toute opportunité de recommandation afin de conquérir de nouveaux clients.- Activités principales :
Prospection et développement du portefeuille et des relations clients
Gestion du Risques / Conformité et suivi de la relation clientèle
Vente de produits et services
Développement de la satisfaction client
Accompagnement du client dans la maitrise des outils digitaux
Compétences comportementales :
- Autonomie et responsabilité
- Rigueur et organisation
- Sens de l'innovation et force de proposition
- Sens du travail collaboratif
Compétences techniques :
- Techniques et outils de gestion des contrats d'assurances
- Connaissance de la fiscalité des particuliers
- Réglementation bancaire / Droit fiscal
- Techniques de relation clients à distance
- Techniques et outils de vente : prospection, négociation, fidélisation
- Technique d'entretien et négociation commerciale
- Connaissance des pratiques et acteurs du marché de la gestion privée
- Connaissance des pratiques et acteurs du marché des Particuliers
- Produits et techniques de gestion de patrimoine
- Produits et techniques d'épargne financière
- Produits et techniques d'épargne immobilière
- Produits et techniques : valeurs mobilières
- Produits et techniques d'investissement immobilier
- Connaissance des techniques de gestion des risques
Profil
Diplôme de formation supérieure en Commerce, Banque, Finance, Assurance, Economie, Gestion... Et/ou ITB, Master en gestion de patrimoine Et/ou expérience commerciale bancaire auprès d'une clientèle type banque privée.
Maitrise de la réalisation des bilans patrimoniaux.
Certification AMF